보험 관련주 전망
보험주는 보수적 투자자들이 오랫동안 선호하는 종목입니다. 보험주는 경제 상황에 관계없이 성장할 수 있는 비즈니스이며 법률에서 요구하는 제품을 판매하고 사고나 사건에 직면했을 때 잠재적인 재정적 손실을 제한함으로써 고객을 보호합니다.
보험 테마주
보험 관련주는 고배당 연관 테마주로 분류되며 고배당 대표 관련주는 KB금융, 신한지주, 삼성화재, 하나금융지주, SK텔레콤, HMM, KT, 기업은행, 삼성카드 등이 있습니다.
보험 대장주
보험 대장주는 매번 바뀌고 있어 아래 종목들의 주가와 정보를 잘 알고 있는 것이 중요합니다.
보험 관련주
보험 관련주에는 한화생명, 삼성화재, DB손해보험, 삼성생명, 미래에셋생명, 동양생명, 롯데손해보험, 한화손해보험, 흥국화재가 있으며 아래와 같이 최신 주가와 정보를 확인할 수 있습니다.
한화생명
순이익 감소
한화생명 소개
한화생명은 1946년 국내 최초 생명보험회사로 설립되었으며, 오랜 업력을 바탕으로 높은 브랜드 인지도를 보유하고 있으며 2012년 대한생명보험에서 한화생명으로 사명을 변경하였습니다.
- 가치 중심 영업 추진을 통해 보장성 상품 판매 확대, 상품 판매 속성 개선, 상품 수익성 제고에 집중하고 있습니다.
- 주요 연결대상 종속회사로 한화자산운용, 한화손해보험, 캐롯손해보험, 한화투자증권, 한화생명 금융서비스 등이 있습니다.
한화생명 실적
예실차 감소와 가정 변경 영향으로 보험 손익 둔화되고 CSM 증가 폭 또한 축소된 것으로 보이고 있으며 사고보험금 증가, 실제 사업비 확대, 해약 증가로 확인되고 있습니다.
- 연금 및 종신상품 APE 급증으로 신계약 CSM이 5,716억 원을 기록해 전년 동기 대비 38% 증가하며 매출 증가세는 이어지고 있습니다.
한화생명 연관기업
한화생명의 대표 연관기업은 삼성생명보험, 교보생명보험, 한화손해보험, 동양생명보험, 삼성화재해상보험 등이 있습니다.
한화생명 주가
삼성화재
매출과 이익 증가세
삼성화재 소개
삼성화재는 국내에서 가장 규모가 큰 삼성계열의 손해보험사로, 손해보험업과 제3보험업을 핵심사업으로 영위하고 있습니다.
- 기업이 제공하는 상품의 보종별 매출 비중은 일반보험 8.1%, 장기보험 61.7%, 자동차보험 30.2%이며, 국내 3개, 해외 7개의 연결대상 자회사가 있습니다.
- 삼성화재 중국 법인에 대한 중국 금융 감독당국의 최종 승인을 휙득하였습니다.
- 중국 최대 IT기업인 텐센트와 협력하여 중국 법인을 합작법인 형태로 전환할 예정입니다.
삼성화재 실적
보험계약마진 상각액 3,760억 원, 위험 조정 변동 331억 원, 예실차 614억 원, 일반/자동차 보험수지는 각각 576억 원, 1,065억 원이며 보험 금융손익을 포함한 투자영업이익은 2,383억 원입니다.
- 자동차 L/R은 75.9%로 낮은 기저와 담보당 경과보험료 하락 등에 따라 전년 대비 상승했지만 양호한 수준입니다.
삼성화재 연관기업
삼성화재의 대표 연관기업은 현대해상화재보험, DB손해보험, KB손해보험, 삼성생명보험, 메리츠화재해상보험 등이 있습니다.
삼성화재 주가
DB손해보험
CSM 증가
DB손해보험 소개
DB손해보험은 1962년 한국 자동차보험 공영사로 출발하여 2017년 DB손해보험으로 사명을 변경하였으며 주요 종속회사로 DB생명보험, DB캐피탈이 있습니다.
- 업무 효율과 전문성 제고를 위해, 보상 및 대고객 서비스 3개 기능을 분사하여 DB CAS손해사정, DB CSI손해사정, DB CNS 자동차 손해사정을 자회사로 출범하였습니다.
- 글로벌 초우량 보험사로 발돋움하기 위하여 미국을 해외 거점시장으로 집중 공략하고 중국, 인도네시아, 미얀마 등지에 사무소를 개설하였습니다.
DB손해보험 실적
예실차 규모가 올해 들어 기저효과에 따라 감소하였고 작년 실손보험 4세대 전환 증가에 따라 발생했던 손실 요소 환입 또한 올해 들어 규모가 감소하며 장기보험 손익은 전년 동기 대비 26% 감소하였습니다.
- 신계약 CSM은 6,900억 원으로, 분기간 CSM은 1.3% 증가하였습니다.
DB손해보험 연관기업
DB손해보험의 대표 연관기업은 삼성화재해상보험, 현대해상화재보험, KB손해보험, 메리츠화재해상보험, 한화손해보험 등이 있습니다.
DB손해보험 주가
삼성생명
순이익 급증
삼성생명 소개
삼성생명은 1957년에 설립되어 업계 최대의 전속 설계사 조직과 계리 전문 인력을 보유하고 있는 삼성그룹 계열의 생명보험사입니다.
- 보장성 및 연금/저축성 보험상품 서비스 제공을 주요 사업으로 하며, 압도적인 브랜드 파워와 안정적인 영업 기반을 바탕으로 업계 최상위 시장 지위를 유지하고 있습니다.
- 연결대상 주요 종속회사로 삼성카드, 삼성자산운용, 삼성생명 태국법인, 북경삼성치업유한공사, 삼성SRA 자산운용 등이 있습니다.
삼성생명 실적
보험서비스 손익은 전년 동기 대비 2% 감소했으나 투자서비스 손익이 급증하면서 이익이 증가하였으나 투자손익에서 3,000억 원 이상의 일회성 이익이 발생하였습니다.
- 손해율이 3%p 상승하고 비용 집행 영향으로 사업비 규모가 확대되면서 예실차가 마이너스를 기록했으나 신계약 CSM은 8,460억 원으로 전년 동기 대비 2% 상승하였습니다.
삼성생명 연관기업
삼성생명의 대표 연관기업은 교보생명보험, 한화생명보험, KDB생명보험, 삼성화재해상보험, 동양생명보험 등이 있습니다.
삼성생명 주가
미래에셋생명
IFRS17/9 반영
미래에셋생명 소개
미래에셋생명은 2005년 미래에셋그룹에서 인수한 생명보험사로, 보험상품을 통한 노후준비 및 은퇴설계 서비스를 제공하고 있습니다.
- 고수익 보장성 판매 증대와 변액 및 퇴직연금의 Fee-Biz를 통한 장기 안정적 수익구조를 확보하는 2-Track 전략을 지속적으로 추진하고 있습니다.
- 그룹의 뛰어난 자산운용 능력과 전 세계 네트워크를 보유하고 있어, 글로벌 자산 배분을 통한 다양한 해외투자의 기회를 활용하여 고객의 노후를 위한 자산관리를 제공하고 있습니다.
미래에셋생명 실적
CSM/RA 상각 이익이 각각 520억 원, 120억 원, 투자손익은 938억 원을 기록하였습니다.
- FVPL 자산에서 금리 하락, 주식시장 개선 효과로 약 650억 원 매매평가손익이 발생하였습니다.
- 일회성에 가까운 FVPL 매매평가이익을 제외해도 분기 500억 원대 이익 지속이 가능할 전망입니다.
미래에셋생명 연관기업
미래에셋생명의 대표 연관기업은 삼성생명보험, KDB생명보험, 동양생명보험, 교보생명보험, 미래에셋증권 등이 있습니다.
미래에셋생명 주가
동양생명
호실적 달성
동양생명 소개
동양생명은 1989년 ‘동양베네피트생명’으로 설립된 후, 외국인 지분 정리에 따라 상호를 동양생명보험으로 변경하였고, 현재는 다자보험그룹의 계열사입니다.
- 2023년 3월 말 기준, 20개의 본부(사업단)와 68개의 지점 조직을 운영하며 인보험 등을 주력으로 하고 있습니다.
- 2021년 12월 보험 대리 및 중개업을 주요 사업으로 하는 자회사 마이엔젤금융서비스를 설립하여, TM 영업 강점을 활용한 독립법인보험대리점(GA) 시장 진출을 추진하고 있습니다.
동양생명 실적
보험영업이익은 613억 원, 유가증권 매매평가익 등이 850억 원까지 확대되며 보험 금융손익을 포함해 1,346억 원의 호실적을 달성하였습니다.
- 신계약 유입 효과 4,432억 원 등에 힘입어 보험계약마진도 매년 2,000억 원대 기준 실적 대비 상승이 예상됩니다.
동양생명 연관기업
동양생명의 대표 연관기업은 삼성생명보험, KDB생명보험, 미래에셋생명보험, 한화생명보험, 신한라이프생명보험 등이 있습니다.
동양생명 주가
롯데손해보험
장기보험 매출 확대
롯데손해보험 소개
롯데손해보험은 대한화재해상보험으로 설립된 손해보험사로 2008년 롯데그룹에 편입되었으나, 2019년 최대주주가 빅튜라(유)로 변경됨에 따라 기업집단 롯데에서 제외되었습니다.
- 업계 최초로 하이브리드 자동차 보험료 할인을 실시하는 등 지속적으로 친환경 보험상품을 개발하고, 녹색사업장 구축을 위해 노력하며 글로벌 주요 환경 이슈에 대응하고 있습니다.
- 안정적 자본건전성의 기반을 구축하여 신용평가사가 실시한 보험금 지급 능력 평가에서 A등급(안정적)을 획득하였습니다.
롯데손해보험 실적
원수보험료는 전년 동기 대비 6.4% 성장한 5,954억 원, 보험 종목별로는 장기보험은 8.3% 성장한 5,266억, 일반보험은 1.8% 감소한 333억, 자동차보험은 10.3% 감소한 354억 원을 거수하였습니다.
- 새로운 회계제도(IFRS17)에서 이익의 근간이 되는 장기보험의 매출을 전략적으로 확대하였습니다.
롯데손해보험 연관기업
롯데손해보험의 대표 연관기업은 한화손해보험, 삼성화재해상보험, 현대해상화재보험, KB손해보험, 메리츠화재해상보험 등이 있습니다.
롯데손해보험 주가
한화손해보험
이익 감소
한화손해보험 소개
한화손해보험은 대한민국 최초 민족자본 설립 손해보험사로 장기, 자동차, 일반보험 분야에서 고객의 니즈에 맞는 다양한 상품 및 서비스를 제공하고 있습니다.
- 종속회사로 국내 최초의 디지털 보험사인 캐롯손해보험이 있으며, 종속회사로 국내 최초의 디지털 보험사인 캐롯손해보험이 있습니다.
- 금융소비자보호법 시행에 맞춰 금융소비자보호 헌장 개정, 소비자 보호체계 강화 등을 통해 소비자 권익 보호에 최선을 다하고 있습니다.
한화손해보험 실적
보험영업이익이 둔화된 데는 일반/자동차 손익이 L/R 상승 등으로 부진했을 뿐 아니라 장기보험 손익이 42.6%가량 감소하였기 때문입니다.
- 핵심이익인 장기보험 신계약 +11.8% YOY 증가함에 따라 향후 신계약환산율 소폭 하락 및 성장률 둔화를 가정하더라도 지속적인 성장이 예상되고 있습니다.
한화손해보험 연관기업
한화손해보험의 대표 연관기업은 메리츠화재해상보험, 삼성화재해상보험, 현대해상화재보험, DB손해보험, KB손해보험 등이 있습니다.
한화손해보험 주가
흥국화재
원수보험료 감소
흥국화재 소개
흥국화재는 1948년 고려화재해상보험 주식회사로 설립되어, 2006년 태광그룹에 편입되었으며 2009년 현재의 흥국화재해상보험 주식회사로 변경하였습니다.
- 업계 대비하여 장기보험의 비중이 높은 구조를 가지고 있으며 설계사 조직의 정착률은 업계 평균 대비 지속적으로 양호한 수치를 기록하고 있습니다.
- 챗봇서비스, KSQI 우수 콜센터 인증, 웹 접근성 인증, RPA 도입 등 고객의 서비스 만족도 및 업무 효율을 높이기 위해 지속적으로 노력하고 있습니다.
흥국화재 실적
분기 원수보험료는 7,933억 원으로 전년 동기 대비 3.2% 감소하며 경과보험료는 7,140억 원, 순사업비는 1,163억 원을 기록하였습니다.
- 일반보험은 384억 원으로 전년 동기 대비 23.2% 감소하였고 장기보험은 7,218억 원으로 전년 동기 대비 1.8% 감소하였으며 자동차보험은 331억 원으로 전년 동기 대비 5.9% 감소하였습니다.
흥국화재 연관기업
흥국화재의 대표 연관기업은 한화손해보험, 메리츠화재해상보험, DB손해보험, 현대해상화재보험, 삼성화재해상보험 등이 있습니다.
흥국화재 주가
보험 관련주 정리
보험 회사의 재무 상태는 더 넓은 경제 상태에 관계없이 상대적 안정성에 적합합니다. 보험사는 법에서 요구하는 대로 고객에게 보험을 판매하거나(예: 주택 및 자동차 보험) 최소한 고객이 막대한 재정적 부담을 피하기 위해 고객이 원하거나 필요로 하는 정책을 제공하는 비즈니스 입니다. 따라서 많은 보험주는 견고하고 일관된 주가 상승과 함께 낮은 변동성을 제공하는 경향이 있습니다.
자주하는 질문
보험 관련주에서 연관 테마주는 무엇인가요?
보험 관련주에서 삼성화재는 삼성그룹, 고배당, 삼성생명은 삼성그룹 연관 테마주로 분류됩니다.
보험 관련주는 무엇인가요?
보험 관련주는 한화생명, 삼성화재, DB손해보험, 삼성생명, 미래에셋생명, 동양생명, 롯데손해보험, 한화손해보험, 흥국화재 등이 있으며 본문을 통해 확인할 수 있습니다.
보험 관련주에서 기대주는 무엇인가요?
보험 관련주에서 PER/PBR이 안정적인 종목은 한화생명, DB손해보험, 한화손해보험, 흥국화재입니다.
보험 관련주에서 수혜주는 무엇인가요?
보험 관련주에서 수혜주는 상황과 여건에 따라 달라질 수 있어 해당 관련주의 주가와 정보를 알고 있는 것이 중요합니다.
보험 관련주에서 대장주는 무엇인가요?
보험 관련주 대장주는 매번 바뀌고 있어 종목들의 차트 흐름을 파악하고 종목의 뉴스와 정보를 잘 알고 있는 것이 중요합니다.